开博体育多管齐下 夯实财务基础工作显成效

　　开博体育)自成功改制以来，双峰农商银行完善财务制度，强化成本核算意识，夯实会计基础工作，提高会计队伍建设，加强财务管理初显成效。

　　健全财务制度，为财务行为规范提供制度保障。双峰农商银行不断完善财务管理制度，自2014年7月信用联社改制农商行后，共制定或修订了30余个财务管理制度或办法，包括《财务管理暂行办法》、《固定资产管理办法》等等。这些规章制度涵盖财务管理、固定资产、非信贷资产、大宗物品采购、财务费用支出、指纹认证、会计档案、凭证管理、反洗钱、反假币、人民币现金收付、库存限额等财务会计各个方面，为进一步规范该行财务管理，防范财务风险，提高经营效益提供了制度保障。

　　强化财务检查，促进合规操作。双峰农商行每季度对辖内支行开展一次全覆盖的财务检查，检查面达到100%，检查重点主要为前台业务操作、会计档案归档、现金及重要空白凭证、应收应付款开博体育、表外资产等。该行从财务检查工作机制入手，强化事后监督检查，充分发挥财务检查有效预警、防微杜渐、规范基础、完善管理的功效，有效促进财务管理层次和水平的提升。同时，该行还积极推行内勤主管业务自查，内勤主管每月对现金及重要空白凭证、业务操作、会计结算、登记薄、环境卫生、服务质量、安全保卫等7大项47小项的会计基础工作进行每月至少不少于四个时间段的全面自查，并将自查材料及自查报告于次月月初上报财务会计部。财务会计部每月汇总各支行的自查材料，发现问题及时辅导，通过这种方式，不断提高内勤主管的管理能力，充分发挥事后监督效力。

　　强化财务培训，狠抓技能提升。双峰农商银行以培训促合规，通过培训规范业务操作，杜绝违规行为，防范业务风险。该行每月组织内勤主管培训开博体育，培训内容包括会计凭证的摆放装订、应入档保管资料的打印装订、费用的列支与报销、反洗钱、反假币、支付结算等，通过培训，对会计基础工作进行了规范和统一。同时，根据内勤主管每月对支行日常财务管理、事后监督中发现的问题，当场提出辅导意见，努力提高会计核算质量。同时，该行还不定期的组织柜面人员进行专题培训，培训内容涵盖反假货币开博体育、反洗钱、支付结算、柜面业务操作风险防范与管理、ATM操作流程与风险防范、柜员管理、营改增等。

　　强化凭证管理，防范操作风险。双峰农商银行以加强内控管理为出发点，改革重要空白凭证的管理模式，将总行原凭证室由营业部管理，改为财务会计部和营业部共同管理。对原凭证室进行清理整顿，将库存较多的可作废的非重要空白凭证和登记薄进行了全面的清理，共退回给印刷公司凭证6种23箱，合计金额为13140元。同时该行财务会计部连同稽核监察部、安全保卫部三个部室联动，对辖内支行的重要空白凭证进行了地毯式的检查和清理，对发现的历年来的空白老股金证进行了清理，共清理出老红色空白股金证，军绿色空白股金证的数量分别为15838个、32581个。

　　强化档案管理，维护档案安全。为适应新形势下农村商业银行档案管理要求，提升会计档案工作整体水平，保证档案资料的完整性、准确性，双峰农商银行对辖内各支行的会计档案进行了专项清理整顿，通过整顿，有47个支行通过了检查验收，其中21个支行获得一等奖，26个支行获得二等奖。全行的会计档案得到了很好的清理整顿，基本上做到了会计档案的妥善保管，存放有序开博体育，方便查阅，切实防止会计档案毁损、散失、泄密。

　　强化反洗钱工作，防范账户风险。双峰农商银行以存量个人账户核实验收、人行账户和反洗钱执法检查整改、打击治理网络新型违反犯罪等工作为契机，下大力气全面清理整顿以前年度因各种原因开立的不合规账户。至2016年5月末，该行共清理出不合规账户263681户，已进行账户信息修改的户数为165810户，通过柜面或省联社采取限制账户交易的户数为72939户。(编辑/邓向群)

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